A partir de qué monto los bancos están automáticamente obligados a informar las operaciones a la AFIP.
La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) estableció topes para controlar las transferencias, plazos fijos y saldos en cuentas bancarias, billeteras virtuales y operaciones con tarjetas de crédito. La medida busca aumentar el control sobre el movimiento de dinero y evitar la evasión fiscal.
AFIP controla transferencias bancarias y billeteras virtuales
Saldos finales mensuales: No se informarán a la AFIP los saldos finales mensuales que sean inferiores a $200.000.
Ingresos y egresos mensuales: Los usuarios podrán realizar ingresos y egresos mensuales en sus cuentas en montos que no superen los $120.000. Si se supera este monto, se notificará a la AFIP automáticamente.
Transacciones individuales: Las transacciones individuales superiores a $400.000 serán reportadas inmediatamente a la AFIP.
Billeteras Digitales: ¿cuándo te empieza a investigar AFIP?
Las billeteras virtuales son las responsables de informar a la AFIP sobre las transacciones que superen los topes establecidos. La AFIP se comunicará con los usuarios a través del domicilio fiscal electrónico declarado o mediante la misma aplicación de la billetera virtual.
Tarjeta de débito: monto límite de AFIP
Por medio de la Resolución General 5348/2023, la AFIP determinó que el monto límite en el cual comenzarán a investigar el consumo de las tarjetas es de $120.000.
Para las acreditaciones bancarias, el tope es a partir de los $200.000 mensuales.
La AFIP obliga a los bancos a informar sobre plazos fijos
Los bancos deben enviar información a la AFIP sobre las operaciones a plazo fijo cuando este sea igual o superior a $200.000. Y será la misma entidad financiera la que determine si es necesario solicitar una justificación de los fondos.
En caso de que necesite esta información, generalmente lo hará a través de correo electrónico, solicitando la presentación de documentación que respalde las operaciones realizadas.
Control de saldos: recomendaciones para evitar problemas con la AFIP
Conoce los topes: Es importante que estés al tanto de los nuevos límites para transferencias y saldos en billeteras virtuales.
Controla tus movimientos: Registra tus ingresos y egresos para asegurarte de no superar los topes mensuales.
Guarda comprobantes: Conserva los comprobantes de las transacciones que realices, especialmente las que superen los $400.000.
Es importante recordar que la AFIP tiene la facultad de controlar las transacciones bancarias realizadas a través de billeteras virtuales. El objetivo de estas medidas es combatir la evasión fiscal y proteger los ingresos del Estado.
Billeteras Virtuales: qué pasa si se excede el límite de transferencias.
En caso de que un usuario exceda alguno de los topes establecidos, la AFIP:
Evaluará la situación fiscal del contribuyente: El organismo analizará la situación financiera del usuario para detectar posibles irregularidades.
Podrá solicitar el origen de los fondos: La AFIP puede pedirle al usuario que presente documentación que respalde el origen del dinero utilizado en las transacciones que superen los límites.
En última instancia, podría cerrar la cuenta: Si el usuario no cumple con los requerimientos de la AFIP, la entidad podría inhabilitar su cuenta de la billetera virtual.
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